Wwft- & AMLR Totaaloplossing | Compliant Klantgemak Cotembo

Compliant Klantgemak

Compliant klantgemak betekent dat jullie een cliënt écht kennen zonder dat het aanvoelt als een verhoor. Onze totaaloplossing bestaat uit dezelfde drie pijlers als ons compliance-model - risicoanalyse en beleid, dossier en monitoring - en vertaalt die naar een werkend systeem: een risicogebaseerde aanpak die aandacht richt op waar het risico echt zit, een beslisboom die per dossier bepaalt of en hoe diep cliëntenonderzoek nodig is, en doorlopende signalering zodra iets afwijkt. Zo voldoen jullie aantoonbaar aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en de Sanctiewet - nu, en straks onder de AMLR.

Loopt de bestaande klantportefeuille achter op de huidige eisen, of moet er een grote inhaalslag gemaakt worden? Daarvoor bieden we gespecialiseerde expertise op het gebied van Know Your Customer Remediation en Projectmanagement.

Je risicobeleid mag je nooit verrassen bij een controle. Nu niet, en straks onder de AMLR niet. Wij schrijven, toetsen of vullen jullie kantoorbrede risicoanalyse en risicobeleid aan volgens de risicogebaseerde aanpak: elke cliënt, dienst en transactie krijgt een onderbouwd risiconiveau - laag, medium, hoog of onacceptabel - zodat de zwaarte van het onderzoek altijd in verhouding staat tot het daadwerkelijke risico. Inclusief een expliciete risk appetite en een vaste versiedatum, zodat jullie altijd op de actuele versie werken.

Risk Based Approach

Risicoanalyse en risicobeleid op maat van je kantoor - geen generiek sjabloon, wél met expliciete risk appetite en vaste toetsfrequentie

Gebaseerd op de meest recente wet- en regelgeving en sluit aan op de wensen vanuit de wet en toezichthouders - inclusief de overstap naar de AMLR, de EU-verordening die straks rechtstreeks werkt in alle lidstaten

Jarenlange ervaring in verschillende sectoren en verschillende poortwachters

Altijd in combinatie met een praktisch handboek dat medewerkers dagelijks kunnen gebruiken

We bepalen samen het type dossier: Wwft-plichtig of niet - voor elk dossier en elke akte. Een wizard met een vaste beslisboom bepaalt dat vooraf, nu en straks onder de AMLR, en stuurt vervolgens het juiste niveau van cliëntenonderzoek aan: standaard, of - bij een verhoogd risico zoals een PEP, een sanctielijst-hit of een hoog-risicoland - verscherpt onderzoek. Het dossierproduct sluit naadloos aan op het geschreven of reeds aanwezige beleid en wordt geconfigureerd met alles wat middels onze expertise is voorgeprogrammeerd.

Het werkt zowel stand-alone als geïntegreerd met bestaande klantsystemen.

Automatische Wwft-classificatie per zaak of akte, geen giswerk

Gestructureerde workflow die identificatie, risicobeoordeling en verificatie in de juiste volgorde afdwingt

Gestandaardiseerde vragenlijst per sector

Minimale set aan vragen in het cliëntenonderzoek - grondig waar het moet, licht waar het kan

Cliëntenonderzoek

Dossiervorming en -opslag, inclusief UBO-onderzoek tot aan de natuurlijke persoon achter de structuur

Verplicht en onderbouwd risicoprofiel bij elk dossier, geen dossier dat sluit zonder onderbouwing

Korte implementatie

Een zaak kan van kleur verschieten. Een cliënt die ineens ander gedrag vertoont, een naam die opduikt op een sanctielijst, negatieve berichtgeving die naar boven komt - Cotembo signaleert dat automatisch, óók na intake, en niet pas bij het volgende periodieke onderzoek. Daarnaast bieden we ondersteuning op product- en dossierniveau, zodat kennis geborgd blijft en processen nooit stilliggen zodra er vragen of twijfels ontstaan.

24/7 bereikbaar via telefoon, WhatsApp en mail voor ondersteuning op compliance

Doorlopende controle op de zakelijke relatie, met automatische screening tegen sanctielijsten, PEP-registers en adverse media, altijd up-to-date volgens de laatste wet- en regelgeving.

Een Compliance Officer op afstand via ons KYC Expertisecentrum, mét escalatie naar verscherpt cliëntenonderzoek en ondersteuning bij het onderbouwen en indienen van een FIU-melding waar de meldingsplicht dat vereist

In lijn met global movement "1% for the Planet" doneren wij tenminste 1% van de jaarlijkse winst aan het goede doel.

Totaaloplossing

Risicoanalyse en beleid, dossier én monitoring in één systeem

Risicoanalyse en beleid

Dossier

Monitoring

KYC Remediation

Projectmanagement

Legalsense

Notarisdossier