Verklaring zonder zorgen met Cotembo, dat slaapt een heel stuk beter

Wanneer een bank in het kader van haar Wwft-verplichtingen transactie-informatie vraagt aan een notaris kan de notaris per 1 februari 2023 vanwege de wettelijke geheimhoudingsplicht een verklaring afgeven aan de bank. De bank mag dan op deze verklaring vertrouwen zonder het dossier ingezien te hebben.

Verklaart wordt dat:

• Identificatie en verificatie heeft plaatsgevonden (ook van UBO)
• Indien rechtspersoon inzicht verworven in eigendoms- en zeggenschapsstructuur
• Onderzoek bron van middelen
• Wel/geen aanleiding tot verdenking witwassen of financieren terrorisme

Zodra een verklaring wordt afgegeven dient de notaris direct melding te doen bij Bureau Financieel Toezicht. Als de notaris ervoor kiest de verklaring niet af te geven, dan kan dit voor de bank aanleiding zijn om de zakelijke relatie met de notaris te heroverwegen.

De verplichting die de notaris en de bank ieder afzonderlijk hebben op grond van de Wwft, waaronder het melden van ongebruikelijke transacties, blijft bestaan.

De verklaring is tot stand gekomen in samenspraak met de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB), Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), het ministerie van Justitie en Veiligheid, het ministerie van Financiën, De Nederlandsche Bank (DNB) en het Bureau Financieel Toezicht (BFT).