Opinie: Schijnveiligheid binnen de Wwft

In de wereld van financiële criminaliteit is het van cruciaal belang om waakzaam te blijven en te voorkomen dat schijnveiligheid ons in zijn greep krijgt. Hoewel het naleven van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) een stap in de goede richting is, moeten we erkennen dat het simpelweg controleren van een paar databronnen niet voldoende is.

Het oppervlakkig checken van bekende databases zoals PEP (Politically Exposed Persons), sanctielijsten en de Kamer van Koophandel kan een gevoel van veiligheid geven, maar het is belangrijk om te realiseren dat dit slechts een eerste stap is. Financiële criminaliteit is complex en evolueert voortdurend, en criminelen worden steeds slimmer in het verhullen van hun activiteiten.

Om daadwerkelijk effectief te zijn in het bestrijden van financiële criminaliteit, moeten we verder gaan dan oppervlakkige controles. Het is essentieel om een dieper inzicht te krijgen in de achtergrond en activiteiten van onze klanten, zodat we verdachte transacties en ongebruikelijke patronen kunnen identificeren. Dit betekent dat we niet alleen afhankelijk moeten zijn van geautomatiseerde systemen en databanken, maar ook gebruik moeten maken van menselijke expertise en intelligentie. Het is belangrijk om de juiste vragen te stellen, relevante documentatie te verzamelen en risico's zorgvuldig te analyseren.

Het naleven van de Wwft gaat verder dan een checklist afvinken. Het vereist een proactieve benadering, voortdurende educatie en bewustwording binnen de organisatie. Het betekent ook dat we moeten samenwerken met andere partijen, zoals opsporingsdiensten en toezichthouders, om informatie uit te wisselen en gezamenlijk financiële criminaliteit te bestrijden.

Laten we niet in de valkuil van schijnveiligheid trappen. Laten we ons bewust zijn van de complexiteit van financiële criminaliteit en ons inzetten voor een grondige en effectieve naleving van de Wwft. Alleen door een breder scala aan maatregelen toe te passen en ons voortdurend aan te passen aan veranderende omstandigheden, kunnen we een daadwerkelijke bijdrage leveren aan het voorkomen van financiële criminaliteit en het waarborgen van de integriteit van ons financiële systeem.