Highlights nieuwe AML/CFT-pakket

Het Europees Parlement heeft onlangs het nieuwe anti-witwaspakket goedgekeurd, dat de komende jaren de manier waarop de EU financiële criminaliteit bestrijdt drastisch zal veranderen.

• Onroerend goed: Criminelen investeren vaak zwart geld in dure huizen en landgoederen. Vanaf nu moeten buitenlandse bedrijven en trusts die sinds 2014 EU-vastgoed bezitten, registreren wie de uiteindelijke eigenaar is.
• Contant geld: Criminelen houden van contant geld omdat het moeilijk te traceren is. De nieuwe regels stellen daarom een EU-grens in voor grote contante betalingen van €10.000.
• Luxegoederen: Diamanten, goud en andere kostbare voorwerpen worden ook vaak gebruikt om geld wit te wassen. Bij aankopen van €10.000 of meer moeten verkopers nu controle uitvoeren op de identiteit van de klant.
• Crowdfunding: De nieuwe regels vereisen dat platforms voor crowdfunding controles uitvoeren op de eigenaren van projecten om misbruik door terroristische organisaties te voorkomen.
• Cryptogeld: Crypto-transacties die de EU passeren moeten traceerbaar worden en crypto-aanbieders moeten voldoen aan strenge anti-witwasregels.
• Voetbal: Voetbalclubs en -makelaars moeten controles uitvoeren op financiële transacties zoals transfers, investeringen en sponsorovereenkomsten.

Bron: https://finance.ec.europa.eu/news/anti-money-laundering-2024-04-24_en