DNB | Toezicht in beeld 2024-2025

Het document "Toezicht in beeld 2024 - 2025" bespreekt diverse aspecten van het toezicht door De Nederlandsche Bank (DNB) op de Nederlandse financiële sector. Witwassen wordt als een belangrijk onderdeel van integriteitsrisico's beschouwd, onderstaand de belangrijkste punten omtrent witwassen uit dit document.

Risicogebaseerde aanpak: DNB benadrukt een risicogebaseerde aanpak voor het toezicht op financiële instellingen. Dit betekent dat de intensiteit van het toezicht afhangt van de impact die een instelling heeft op het vertrouwen in het financiële stelsel. Instellingen met een grotere impact, zoals grote banken en trustkantoren, worden strenger gecontroleerd dan kleinere instellingen.

Witwassen als component: Witwassen wordt beschouwd als één van de componenten van integriteitsrisico's, naast andere vormen van financieel-economische criminaliteit, zoals terrorismefinanciering, sancties, corruptie en maatschappelijk onbetamelijk gedrag.

Verbeterde scores: Over het algemeen zijn de scores voor de beheersing van integriteitsrisico's in 2024 verbeterd. Dit betekent dat een groter deel van de risico's binnen de risicotolerantie van DNB valt. Deze verbetering wordt voornamelijk veroorzaakt door betere scores op de componenten witwassen, terrorismefinanciering, sancties en corruptie.

Mitigatietrajecten: Ondanks de algemene verbetering vallen integriteitsrisico's bij instellingen met een grote impact nog steeds vaak buiten de risicotolerantie van DNB. Dit vraagt om intensieve toezichtinspanningen, waaronder mitigatietrajecten, die erop gericht zijn de risico's terug te brengen binnen de tolerantiegrens van DNB. Trustkantoren worden relatief vaak onderworpen aan zulke mitigatietrajecten.

Transactiemonitoring: Transactiemonitoring was in 2024 een belangrijk aandachtspunt bij het integriteitstoezicht. DNB heeft themaonderzoeken uitgevoerd om de effectiviteit van transactiemonitoring bij financiële instellingen te beoordelen.

Thematische aanpak: DNB pakt specifieke vormen van illegale dienstverlening, waaronder witwassen, thematisch aan. Dit betekent dat DNB zich in haar toezicht richt op sectoren waar ze veel signalen over illegale activiteiten ontvangt. In 2025 zal meer capaciteit worden toegekend aan sectoren waarover veel signalen van illegale dienstverlening binnenkomen, waaronder trustdienstverlening zonder vergunning.

Publicaties: Om instellingen te helpen bij het voldoen aan de wet- en regelgeving, publiceert DNB regelmatig Q&A's en Good Practices. In 2024 publiceerde DNB de "DNB Q&A/Good Practices Wwft" om instellingen te helpen bij een meer risicogebaseerde toepassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Bron: https://www.dnb.nl/media/y4ufnk1i/toezicht-in-beeld-2024-2025.pdf