Witwassen, het proces waarbij illegaal verkregen geld wordt omgezet in schijnbaar legitieme activa, vormt een aanzienlijke bedreiging voor de integriteit van de financiële sector. Digitalisering, internationalisering en de opkomst van nieuwe technologieën zoals cryptocurrencies en AI creëren nieuwe mogelijkheden voor criminelen om geld wit te wassen, waardoor het voor toezichthouders steeds complexer wordt om deze activiteiten te bestrijden.
● Het complexe en internationale karakter van cryptomarkten, gecombineerd met de anonimiteit van transacties, maakt ze aantrekkelijk voor witwassers. In het rapport wordt gewezen op de moeilijkheid om geldstromen te traceren en de noodzaak van internationale samenwerking om deze risico's aan te pakken.
● De vastgoedsector wordt eveneens genoemd als een aantrekkelijk doelwit. Hoge rendementen, ondoorzichtige waardebepaling en complexe eigendomsstructuren bieden mogelijkheden om de illegale herkomst van geld te maskeren.
● Hypotheekfraude wordt beschreven als een groeiende zorg. Criminelen maken gebruik van vervalste documenten en samenwerkingsverbanden met malafide financiële dienstverleners om hypothecaire leningen te verkrijgen en zo geld wit te wassen. Deze praktijken ondermijnen het vertrouwen in de financiële sector en brengen aanzienlijke risico's met zich mee voor hypotheekverstrekkers.
● De toename van AIFMD-light beheerders, die fondsen mogen beheren zonder AFM-vergunning, wordt gemarkeerd als een potentieel risicogebied. Het gebrek aan toezicht op deze beheerders maakt ze kwetsbaar voor misbruik, waaronder witwassen. Er wordt gewezen op de noodzaak om de monitoring van deze sector te intensiveren en te beoordelen of aanvullende regelgeving nodig is om de risico's te beperken.
AFM benadrukt de cruciale rol van samenwerking tussen toezichthouders, financiële instellingen en andere relevante partijen om witwassen effectief te bestrijden.
● Gecoördineerde acties zijn nodig om informatie te delen, verdachte transacties te detecteren en te rapporteren, en gezamenlijk preventieve maatregelen te ontwikkelen.
● Strengere klant due diligence procedures zijn essentieel om de identiteit van klanten te verifiëren en de herkomst van hun vermogen te controleren.
● Geavanceerde transactie monitoring systemen kunnen helpen om verdachte geldstromen te identificeren en te rapporteren aan de autoriteiten.
Bron: https://www.afm.nl/nl-nl/sector/actueel/2024/november/trendzicht-2025
Cotembo B.V.
Symon Pelgromstraat 8
5212 GJ 's-Hertogenbosch
073 234 0221
KVK 83904387
©2024 Cotembo. All rights reserved. Privacy Policy
